Борьба с отмыванием нелегальных доходов ведется в России с тех пор, как в экономике установились рыночные отношения. Поэтому иногда банки присылают клиентам запросы с просьбой пояснить хозяйственную операцию, ссылаясь на требования 115-ФЗ.
Проверку коммерческой организации на риски легко выполнить при помощи специализированного инструмента "Контур Призма".
Кто отвечает за внутренние проверки
Требования к правилам внутреннего контроля устанавливаются Постановлением Правительства Российской Федерации 14.07.2021 № 1188.
В документе указывается, что эти правила нужно разработать адвокатам, юристам, бухгалтерам или нотариусам. Они должны соответствовать нормам законодательства РФ, что проверяется теми же лицами.
В утверждении должно участвовать руководство организации. Контроль за соблюдением правил — обязанность юристов, бухгалтеров, нотариусов и руководителей. Кроме того, им могут заниматься аудиторы.
Возможности системы "Контур Призма"
Федеральный закон 115-ФЗ обязует ответственных сотрудников компании собственными силами проверять контрагентов, в частности находить достоверную информацию об этих компаниях и владельцах, а также деятельности, финансовом положении и отношениях с банковскими структурами.
Система "Контур Призма" производит автоматическую проверку контрагентов более чем по 50 параметрам, учитывая все актуальные изменения в требованиях законодательства, и самостоятельно генерирует отчет по результатам. Программа дает возможность выполнить множество настроек, что облегчает использование в коммерческих организациях. Кроме того, подобный формат контроля снижает влияние человеческого фактора и снижает риск применения санкций.
Источники данных
Ранее, многие считали, что обслуживающая бухгалтерия не подпадает под действие этого закона. Однако, согласно информационному письму Росфинмониторинга от 19.07.2018 № 54, обеспечение деятельности организаций, чем и занимается обслуживающая бухгалтерия, также относится к деятельности, регулируемой 115-ФЗ.
Фокус Комплаенс. Проверка юридических лиц. Видео
Сервис реализован в формате веб-версии и API интеграции.