Контур официальный партнер

API Призма

Призма API

API Контур Призмы предназначен для интеграции с Вашими автоматизированными системами.

Основные возможности:

  • Настройка рисковых моделей организации.
  • Анализ организаций.
  • Получение информации о вхождении организации в различные списки.
  • Получение фактов ведения хозяйственной деятельности компании.
  • Запрос на полную проверку и построение печатного отчета по организации.
  • Вычисление скоринг-балла компании по рисковым признакам.
  • Анализ физических лиц: получение информации о вхождении физлица в различные списки.
  • Мониторинг идентификационных данных организаций и ИП.

Как проверяет Призма АПИ

Зачем контролировать ПОД/ФТ(115ФЗ) и международные санкции?

ПОД/ФТ(115ФЗ): последствия работы с контрагентами с рисками по ПОД/ФТ

  1. Отказ российского банка в обслуживании
  2. Заморозка активов контрагента в РФ
  3. Неисполнение обязательств контрагентом
  4. Финансовые убытки по сделке
  5. Потеря деловой репутации
  6. Отзыв лицензии, потеря бизнеса

Риски ПОД/ФТ актуальны для всех отраслей экономики

Международные санкции: последствия работы с клиентами под санкциями

Для нерезидентов РФ и их филиалов:
  • Блокировка денег при переводе контрагенту под санкциями;
  • Штрафы регулятора своей страны;
  • Вторичные санкции;
  • Иностранный банк;
  • Могут наложить крупный штраф и отозвать лицензию
   Для организаций - резидентов РФ
  • Блокировка денег в иностранном банке при переводе контрагенту под санкциями;
  • Разрыв контрактов со стороны зарубежных поставщиков;
  • Потеря репутации, убытки;
  • Вторичные санкции;    

Вывод

Ограничения по 115 ФЗ (ПОД/ФТ) и международные санкции серьезно влияют на бизнес, их нельзя игнорировать. По законодательству о ПОД/ФТ (115-ФЗ) нахождение лица в перечнях Росфинмониторинга и ЦБ ведет к отказу банка в обслуживании и заморозке активов, вследствие чего контрагент не может исполнить обязательств.

Перевод в валюте лицу, на которое наложены международные санкции, влечет блокировку денег в иностранном банке. Иностранные поставщики, узнав о сделке в пользу санкционного лица, разорвут контракт. Кроме того, за нарушения санкций сама компания может попасть под вторичные санкции.

Во избежание убытков и потерь репутации нужно контролировать ПОД/ФТ и санкции, но проверять большое число клиентов и оценивать риски вручную невозможно.

Решение

Решение Контур Призма API позволяет решить вопрос автоматизации для контроля риски ПОД/ФТ и международных санкций при работе с юридическими и физическими лицами.

Типы проверок

Проверяет клиентов по различным перечням и спискам:

Юридические лица

Проверка юрлиц

Получает и использует в бизнес-процессах результаты проверки Контур Призмы:
  •  перечень террористов и экстремистов (РФМ) террористы и распространители ОМУ (СБ ООН);
  • Причастные к финансированию терроризма (МВК);
  • отказники банков 764-П (ЦБ РФ);
  • Публичные должностные лица ПДЛ;
  • Иностранные агенты (НКО, СМИ, физлица);
  • Должники (ФТС);
  • Нелегальные кредиторы (ЦБ);
  • Участники финансовых пирамид(ЦБ);
  • Глобальные санкционные списки и «правило 50%» заблокированные веб ресурсы (Роскомнадзор);
  • Стратегические предприятия и организации;
  • Акционерные общества;
   Сводная проверка организации     
  • Проверяем организации по основным и дополнительным параметрам, включая скоринг-балл;
  • Проверка юридических лиц по санкциям;
  • Расширенные сведения;
  • Выявляем наложенные санкции;
  • Сверяем названия юридических лиц со списками международных санкции;

Физические лица

Проверка физлиц

Выявляет вхождения физического лица по ФИО и дате рождения в списки:
  • террористы и экстремисты (РФМ);
  • распространители ОМУ (СБ ООН);
  • финансирование терроризма (МВК);
  • отказники на основании 764-П (ЦБ);
  • публичные должностные лица;
  • иностранные агенты;
  • уволенные в связи с утратой доверия (Госслужба);
  • глобальные санкционные списки с учетом правила 50%

Проверяем одно или несколько физических лиц по ФИО

  • Расширенные сведения
  • Варианты написания имени
  • национальность и гражданство
  • дата и место рождения биография
  • титулы и должности, включая публичные
  • банковская информация
  • связанные организации
  • документы
  • контактная информация
   Идентификационные данные физического лица и проверка на банкротство    
  • По базе паспортов МВД проверяет по серии и номеру действительность паспорта РФ;
  • По реестру ЕФРСБ проверяет по ФИО и дате рождения наличие дела о банкротства и его стадию

  Проверка физического лица по спискам санкций

Морские суда

Кто и зачем проверяет:

  • Логистические компании для снижения рисков по сделкам;
  • Клиенты, заказывающие доставку;
  • Сотрудники валютного контроля банков. 

Проверка морских судов на наличие санкций позволяет оперативно разобраться в ограничениях, которые касаются контейнеровозов, сухогрузов или танкеров.

Проверка судов

Проверка санкций по морским судам
  • Проверяем одно или несколько судов по наименованию или идентификатору IMO;
  • Расширенные сведения
    • IMO номер судна;
    • тип судна;
    • варианты названий;
    • позывные;
    • государство флага;
    • владелец судна;
    • длина судна;
    • грузоподъемность (тоннаж);
    • год постройки
    • и другие сведения.
Каковы санкционные ограничения:
  • запрет судам заходить в порты тех стран, которые ограничения ввели;
  • запрет найма морского судна с возможностью блокировки платежей за их аренду;

Аутентификация

Api-key является уникальным идентификатором организации.

При вызове методов без авторизационного Api-key будет возвращен HTTP-статус 401 Unauthorized.

Доступные методы

Анализ организаций

Анализ физических лиц

Глобальные санкции (выгрузка базы в xml)

Глобальные санкции (организации)

Глобальные санкции (суда)

Глобальные санкции (физические лица)

Иноагенты

Информация о ключах API

Информация о подписках банка

Наблюдение за организациями

Настройки рисковой модели
    

Построение печатного отчета организации с учетом модели проверки

Профили организаций или физических лиц

Публичные должностные лица

Рисковые модели организации

Санкционные товары

Скоринг

Справочники

Факты ведения хозяйственной деятельности

    

Объем лицензии и стоимость зависят от количества уникальных компаний ( ЮЛ , ИП ), в отношении которых запрашивается информация

Количество компаний Стоимость, в руб.
Тариф Основной 1 год 2 года
до 1 000 290 000 580 000
до 3 000 529 000 1 058 000
до 5 000 706 000 1 412 000
до 10 000 1 028 000 2 056 000
до 25 000 2 181 000 4 362 000
до 50 000 3 364 000 6 728 000

Заявка

Возникли вопросы? Хотите приобрести сервис? Заполните заявку или запросите расчет стоимости подключения.

Заказать счет или консультацию

Отправляя заявку, я соглашаюсь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур и ее официального партнера ООО "АРС Система".

Автоматизируйте процессы проверки списков клиентов по ПОД/ФТ. Формируйте анкеты, устанавливайте оценки риска, работая в привычных программах.