- Отдел продаж 8 800 444 00 86
- +79537802164
- info@kf4.ru
- пн-пт 8-00 18-00
Фокус Комплаенс
Возможности Фокус Комплаенс 
Фокус Комплаенс - что такое?
Это новый инструмент проверки контрагентов по требованиям 115-ФЗ, который имеет следующие преимущества, по сравнению с действующим способом проверки в банках и страховых компаниях:автоматически проверяет клиентов по более, чем 50 критериям:
- учитывает актуальные требования законодательства;
- имеет гибкую настройку под внутренние требования банка;
- готовит отчет о проверке и обновляет его с нужной периодичностью;
- снижает вероятность ошибки за счет влияния человеческого фактора при рутинном сборе и обработке данных;
- снижает риск применения санкций от Регулятора.
Фокус Комплаенс предназначен для автоматизации рабочих мест операционистов, кассиров, сотрудников отдела мониторинга и т.д.
Прежде чем принять клиента на обслуживание, банки и страховые компании должны провести обязательную проверку по более чем 50 критериям.
Проверка включает в себя анализ данных из множества официальных источников, как открытых, так и закрытых.
Регулярное появление новых схем обналичивания приводит к изменению законодательства.
Финансовые организации вынуждены следить за тем, чтобы проверка постоянно соответствовала актуальным требованиям.
Фокус Комплаенс. Видео
Что такое Федеральный закон 115-ФЗ?
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" разработан с учетом всех актуальных рекомендаций ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Его основная задача — борьба с финансированием терроризма (в меньшей части), и легализацией доходов полученных преступным путем (в большей части), борьба с различными схемами по оптимизации налогообложения.
Россия — член ФАТФ с 2003 года.
Сейчас уровень ответственности за невыполнение рекомендаций действительно повышен.
Закон обязует:
Разработать ПВК (правила внутреннего контроля).
Субъекты обязаны самостоятельно разработать, утвердить и реализовать правила внутреннего контроля.
Сотрудников, которые будут осуществлять контроль необходимо обучить нормативной базе по данной теме, правилам контроля и мерам за их несоблюдение, типологиям, характерным схемам и способам отмывания преступных средств, критериям выявления и признакам необычных сделок. Кроме того, они должны иметь высшее юридическое, экономическое образование или опыт работы в сфере противодействия отмыванию доходов не менее двух лет.
Проверять клиентов:
- Идентифицировать компании, клиентов и их владельцев.
- Узнавать о целях отношений клиента и банка.
- Узнавать о деятельности клиентов, их финансовой положении и деловой репутации.
- Определять источники денежных средств клиента.
- Среди физ. лиц выявлять находящихся на обслуживании ПДЛ/ИПДЛ.
Проверять транзакции:
- Контролировать безналичные переводы;
- наличие в них данных, позволяющих идентифицировать плательщика (ИНН, р/сч, наименование, для ФЛ адрес регистрации).
- Замораживать денежные средства или имущество организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.
Субъекты по 115-ФЗ
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.
Субъекты 115-ФЗ – это организации, которые обязаны выполнять требования закона.
Субъекты можно разделить на следующие категории:
- Банк
- Ломбард
- Драгоценные металлы
- Страховые компании
- Аудиторы
- Обслуживающие бухгалтерии
- Финансовые организации
- Телеком
В чем сложность соблюдения требований 115-ФЗ?
С 2017 года до июля 2018 года 82 банка лишились лицензий. 55% – из-за нарушений 115-ФЗ (по данным ЦБ РФ).
- Нужно учитывать более 60 факторов при открытии расчетного счета и выявлять сомнительные транзакции.
- Нет инструментов, которые автоматизируют все проверки в целях ПОД/ФТ.
- Ручная проверка увеличивает риск попасть под санкции ЦБ РФ.
Какие есть риски?
- Неисполнение требований грозит штрафом до 1 млн руб.,
- приостановлением деятельности и отзывом лицензии.
- Банки и финансовые организации теряют клиентов из-за долгих и сложных проверок.
Фокус Комплаенс
Заявка
Возникли вопросы? Хотите приобрести сервис? Заполните заявку или запросите расчет стоимости подключения.