Прежде чем принять клиента на обслуживание, банки и страховые компании должны провести обязательную проверку по более чем 50 критериям.
Проверка включает в себя анализ данных из множества официальных источников, как открытых, так и закрытых.
Данный отчет должен обновляться не реже одного раза в год.
Регулярное появление новых схем обналичивания приводит к изменению законодательства. Финансовые организации вынуждены следить за тем, чтобы проверка постоянно соответствовала актуальным требованиям.
За ошибки по 115-ФЗ регулятор наказывает штрафами, административной ответственностью и отзывом лицензий.
По данным с сайта ЦБ РФ начала 2018 года у 60% банков причиной отзыва лицензий стали нарушения банками 115-ФЗ.
Это новый инструмент проверки контрагентов по требованиям 115-ФЗ, который имеет следующие преимущества, по сравнению с действующим способом проверки в банках и страховых компаниях:
Конур.Призма предназначена для автоматизация рабочих мест операционистов, кассиров, сотрудников отдела мониторинга и т.д.
Поиск информации о клиентах:
Чтобы увидеть список моделей проверки, нажмите на "Настройки" в правой верхней части экрана.
Чтобы перейти на страницу настройки модели, нажмите на её название.
На странице настройки модели можно определить набор критериев, их правила срабатывания и влияние на итоговую оценку – вес.
Для того, чтобы отключить критерий, надо нажать на переключатель
После этого критерий станет не активным, переключатель изменит цвет.
Для некоторых критериев возможно настроить пороги срабатывания.
Это может быть количество, сумма в рублях или перечисление кодов ОКВЭД.
Для критериев по ОКВЭД достаточно перечислить коды через запятую.
Вложенные коды так же учитываются.
Для критерия «Адрес регистрации отличается от региона банка» укажите коды разрешенных регионов через запятую.
При регистрации на почту будет выслано письмо со ссылкой для подтверждения адреса. Срок жизни ссылки – 7 дней, если в течении 7 дней вы не воспользовались ссылкой, нужно запросить новое письмо. После нажатия на кнопку "Подтвердить электронную почту" в браузере откроется страница установки пароля.
Чтобы закончить регистрацию, введите пароль, состоящий из букв и цифр в совокупности не менее 6 символов.
Если пользователь уже зарегистрирован в одном из сервисов Контура, для входя нужно использовать имеющиеся учетные данные. После ввода пароля вы будете направлены в сервис Призма на страницу "Проверка юридического лица".
В форме авторизации выберите вкладку "По паролю" и введите свой адрес электронной почты и пароль, нажмите кнопку "Войти".
После ввода электронной почты и пароля вы будете направлены в сервис Призма на страницу "Проверка юридического лица".