Призма

Призма для 115 ФЗ

Прежде чем принять клиента на обслуживание, банки и страховые компании должны провести обязательную проверку по более чем 50 критериям.

Проверка включает в себя анализ данных из множества официальных источников, как открытых, так и закрытых.
Данный отчет должен обновляться не реже одного раза в год.
Регулярное появление новых схем обналичивания приводит к изменению законодательства. Финансовые организации вынуждены следить за тем, чтобы проверка постоянно соответствовала актуальным требованиям.
За ошибки по 115-ФЗ регулятор наказывает штрафами, административной ответственностью и отзывом лицензий.

По данным с сайта ЦБ РФ начала 2018 года у 60% банков причиной отзыва лицензий стали нарушения банками 115-ФЗ.

Что такое Контур.Призма?

Это новый инструмент проверки контрагентов по требованиям 115-ФЗ, который имеет следующие преимущества, по сравнению с действующим способом проверки в банках и страховых компаниях:

  • автоматически проверяет .клиентов по более, чем 50 критериям;
  • учитывает актуальные требования законодательства;
  • имеет гибкую настройку под внутренние требования банка;
  • готовит отчет о проверке и обновляет его с нужной периодичностью;
  • снижает вероятность ошибки за счет влияния человеческого фактора при рутинном сборе и обработке данных;
  • снижает риск применения санкций от Регулятора.

Конур.Призма предназначена для автоматизация рабочих мест операционистов, кассиров, сотрудников отдела мониторинга и т.д.

Основные возможности сервиса Призма

Поиск информации о клиентах:

  • юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.
  • Определение бенефициарных владельцев клиента — юридических лиц.
  • Выявление критериев, влияющих на уровень риска клиента в соответствии с требованиями документов Банка России и внутренних документов организации, в том числе, положением «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Проверка клиентов, их бенефициарных владельцев и их представителей на нахождении в специальных перечнях: , международных санкций и других.
  • Проверка физических лиц на нахождение в специальных перечнях: ПДЛ, международных санкций и других.
  • Загрузка собственных перечней и проверка по ним.
  • Создание индивидуальных правил проверки для различающихся категорий клиентов.
  • Настройка рисковых критериев: порогов срабатывания и веса в итоговой оценке.
  • Просмотр детального отчёта с результатами проверки в веб-интерфейсе.
  • Возможность сохранить отчет в текстовом файле.

Настройка параметров модели

Чтобы увидеть список моделей проверки, нажмите на "Настройки" в правой верхней части экрана.
Чтобы перейти на страницу настройки модели, нажмите на её название.

На странице настройки модели можно определить набор критериев, их правила срабатывания и влияние на итоговую оценку – вес. 

Для того, чтобы отключить критерий, надо нажать на переключатель

После этого критерий станет не активным, переключатель изменит цвет.

Модели риска

Правила срабатывания критериев

Для некоторых критериев возможно настроить пороги срабатывания.

Это может быть количество, сумма в рублях или перечисление кодов ОКВЭД.
Для критериев по ОКВЭД достаточно перечислить коды через запятую.

Вложенные коды так же учитываются.
Для критерия «Адрес регистрации отличается от региона банка» укажите коды разрешенных регионов через запятую.

Регистрация осуществляется по адресу электронной почты.

При регистрации на почту будет выслано письмо со ссылкой для подтверждения адреса. Срок жизни ссылки – 7 дней, если в течении 7 дней вы не воспользовались ссылкой, нужно запросить новое письмо. После нажатия на кнопку "Подтвердить электронную почту" в браузере откроется страница установки пароля.
Чтобы закончить регистрацию, введите пароль, состоящий из букв и цифр в совокупности не менее 6 символов.
Если пользователь уже зарегистрирован в одном из сервисов Контура, для входя нужно использовать имеющиеся учетные данные.  После ввода пароля вы будете направлены в сервис Призма на страницу "Проверка юридического лица".

Повторный вход в сервис

В форме авторизации выберите вкладку "По паролю" и введите свой адрес электронной почты и пароль, нажмите кнопку "Войти".
После ввода электронной почты и пароля вы будете направлены в сервис Призма на страницу "Проверка юридического лица".