Возможности сервиса

Сервис автоматически проверяет клиентов и присваивает уровень риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты. Призма осуществляет скоринг только по актуальным критериям оценки клиентов.

Призма для 115 ФЗ

Контур Призма: основные возможности


  • Поиск информации: о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.
  • Определение бенефициарных владельцев  — юридических лиц.
  • Выявление критериев, влияющих на уровень риска клиента в соответствии с требованиями документов Банка России и внутренних документов организации, в том числе, положением «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Загрузка собственных перечней и проверка по ним.
  • Создание, редактирование, сохранение анкеты клиента.
  • История проверок.

  • Проверка клиентов, их бенефициарных владельцев и их представителей на нахождении в специальных перечнях: международных санкций и других.
  • Проверка физических лиц на нахождение в специальных перечнях: ПДЛ, международных санкций и других.
  • Создание индивидуальных правил проверки для различающихся категорий клиентов.
  • Настройка рисковых критериев: порогов срабатывания и веса в итоговой оценке.
  • Просмотр детального отчёта с результатами проверки в веб-интерфейсе.
  • Возможность сохранить отчет в текстовом файле.
  • Мониторинг - наблюдение
  • Массовые проверки

 


Автоматизация проверки клиента:


  • Автоматизировать первоначальную проверку клиента.
  • Оценить рисковый статус по более чем 60 критериям.
  • Проверить  по спискам публичных должностных лиц (ПДЛ) и международных санкций.
  • Отсеять заведомо «плохих» клиентов.

  • Настроить рисковую модель с учетом требований и внутренних нормативных актов организации.
  • Быстро сформировать отчет с указанием в одном окне всех рисковых критериев.
  • Сохранить, распечатать и предоставить отчет при выездной проверке регуляторов.

Сервис дает возможность настроить свои модели проверки, указав ключевые критерии, а также их значимость для итоговой оценки или использовать преднастроенные рисковые модели.

Готовые модели проверки:

  • 115-ФЗ для банков;
  • 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
  • корпоративный сегмент
  • на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Настраиваемые модели проверки:

  • Исключение/добавление факторов риска;
  • Присвоение каждому фактору веса в итоговой оценке;
  • Загрузка собственных списков неблагонадежных клиентов – сервис будет учитывать их наряду с официальными перечнями.

В отчете по каждой организации четко видны критерии, оказавшие влияние на уровень риска.
Клиенту не нужно переключаться между разными программами, списками и нормативными актами, чтобы сделать выводы о клиенте.

Контур. Призма за две секунды оценивает клиента более чем по 60 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус.


Анализ транзакций

В 2019 году в Контур Призма появился Модуль анализа транзакций. Он помогает банкам выявлять сомнительные операции в автоматическом режиме.

Алгоритмы будут учитывать изменения законодательства и актуальные подозрительные операции.


Модуль подготовки

  • Устанавливается на стороне банка (надстройка к АБС).

  • Шифрует транзакции (исполнение закона о банковской тайне).

  • Отправляет зашифрованные данные по защищенным каналам в модуль анализа.


Модуль анализа

  • Находится в облаке.

  • Анализирует и выделяет сомнительные и подлежащие контролю операции (не дешифрует).

  • Возвращает в банк список операций, подлежащий ручному контролю.


Автоматический анализ транзакций позволяет:

  1. Сокращать затраты на доработку систем проверки под требования ЦБ РФ: алгоритмы анализа в Контур Призме обновляются автоматически по мере появления новых норм.
  2. Пользоваться лучшими практиками: разработчики сервиса регулярно обогащают алгоритм «свежими» подозрительными операциями. 
  3. Экономить время сотрудников – они проверяют вручную только те транзакции, которые алгоритм отметил как сомнительные. 
  4. Уменьшить количество ошибок, неизбежных при ручной проверке операций.
  5. Существенно снизить вероятность санкций со стороны регулятора.

Источники информации

Сервис проверяет клиента по открытым источникам и контролирует принадлежность клиента к закрытым спискам.

Открытые источники:

  • ЦБ РФ (реестр микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, ломбардов;
  • ФССП (исполнительные производства);
  • ФНС (ЕГРЮЛ/ ЕГРИП, особые реестры ФНС);
  • Федеральное казначейство, ФАС (реестр недобросовестных поставщиков);
  • Росстат (бухгалтерская отчетность);
  • Контролирующие органы США, Великобритании, ЕС, Швейцарии, Украины (санкционные списки);
  • ЕФРСБ (банкротства юридических лиц);
  • Документы о назначении и прекращении полномочий, декларации о доходах (публичные должностные лица).

Закрытые источники

  • Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
  • Список Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
  • Cанкционный список OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
  • Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
  • Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.

Как с помощью Призмы проверить клиента? На что обратить внимание? Можно подготовить анкету для регулятора. Подключайтесь!