Контур официальный партнер

Звезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активнаЗвезда не активна
 
Призма-Фокус

Компания СКБ Контур имеет в своем арсенале 2 программы анализа юридических и физических лиц. Когда, кому и для  чего нужно использовать сервис Фокус и Призму? Взаимозаменяемы  эти программы и кому подходят?

Контур Фокус

Сервис Фокус

Контур Фокус необходим юридическим лицам для проверки контрагентов и партнеров именно на предмет бизнес-рисков при заключении сделок: с кем стоит, а с кем не стоит работать, есть ли нарушения в сфере исполнения договоров, входят ли в реестр  недобросовестных заказчиков или поставщиков и тд.  

Для каких организаций подходит?

Для всех компаний ведущих хозяйственную деятельность независимо от вида деятельности.

Контур Призма

Сервис Призма

Сервис Контур Призма более глубоко анализирует организации с учетом требований 115-ФЗ.  Предназначен для проверки клиентов субъектам 115-ФЗ в рамках соблюдения  требований закона. Сервис идентифицирует клиента, проверяет его в специальных перечнях, упрощает обязательный мониторинг и позволяет избежать штрафов со стороны регулятора. 

 Призма поможет проверить клиента  более чем по 60 критериям - это и ЦБ РФ, ФССП, ФНС, ФАС, Росстат, Контролирующие органы США, Великобритании, ЕС, Швейцарии, Украины (санкционные списки), ЕФРСБ, списки публичных должностных лица (ПДЛ) и международных санкций, списки ОМУ. 

 Сервис регулярно автоматически обновляется и вам не надо самостоятельно следить за актуальностью требований. А подсказки в отчете пояснят вам, почему используется тот или иной критерий.

Для кого подходит?

Основными пользователями Призмы являются субъекты по 115-ФЗ.

Они делятся на 3 категории:

  • Кредитные организации (КО).
  • Некоммерческие финансовые организации (НФО).
    • Участники рынка ценных бумаг;
    • Управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
    • Специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
    • Акционерные инвестиционные фонды;
    • Клиринговые организации;
    • Организации, осуществляющие деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
    • Организации, осуществляющие деятельность организатора торговли;
    • Организации, осуществляющие деятельность центрального депозитария;
    • Страховщики;
    • НПФ;
    • Микрофинансовые организации;
    • КПК;
    • Жилищные накопительные кооперативы;
    • БКИ;
    • Аудиторы;
    • Рейтинговые агентства;
    • Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
    • Ломбарды;
  • Иные субъекты:
    • обслуживающая бухгалтерия (ОБ);
    • нотариусы;
    • адвокаты.

Примеры

1. Например, компания занимается производством, но при этом она постоянно берет оборудование по договору лизинга и имеет небольшой официальный штат сотрудников.

Получается, что при больших объемах она может пригласить временных сотрудников с низким уровнем компетенций, может взять в аренду неновые машины и механизмы, или вообще пригласить сомнительного посредника.

С точки зрения 115-ФЗ компания не отмывает доходы, а работает легально, но с точки зрения партнёрских отношений возникает вопрос.  Стоит с ней работать по постоплате или требуется провести дополнительные проверки.

2. Другой пример.  Компания стоит на бухгалтерском обслуживании в обслуживающей бухгалтерии. Регулярно оплачивает все услуги, предоставляет необходимые документы. Не имеет судебных исков. С точки зрения хозяйственных отношений все условия выполнены и у бухгалтерской фирмы нет претензий к контрагенту. Однако, компания делает перевод денежных средств в адрес организации из списка террористов. Происходит блокировка банком по требованиям 115-ФЗ. Возникает вопрос к обслуживающей бухгалтерии. Насколько тщательно велась проверка клиента, соблюдались ли правила внутреннего контроля и тд. Все это грозит достаточно крупным штрафом.

Выводы

К сожалению, риски с точки зрения благонадежности партнеров не равны рискам по законодательству.

По 115-ФЗ речь идет в первую очередь о клиентах, а не всех контрагентах. И даже, казалось бы, положительный клиент, может быть отмечен по специальным спискам (ЦБ, террористы/экстремисты, МВК) в отмывании денежных средств или финансировании терроризма.

Здесь уже возникает опасность потерять не только деньги компании, но и попасть на учет к регулятору (ЦБ, РФМ - в зависимости от субъекта). 

Также и в обратную сторону, Призма может показать, что клиент не несет рисков с точки зрения 115-ФЗ, но по Фокусу вы сможете более подробно изучить блок хозяйственной деятельности и сделать свои выводы. 

 В связи с этим компании определенных видов деятельности используют эти два сервиса одновременно. Кроме обычных веб версий, программы представлены в API версии, существуют готовые решения на базе модуля 1С.

Дополнительные материалы

Возникли вопросы? Мы готовы ответить

Заполните заявку

Консультация

Нужна консультация от компании

Нужна консультация?

Поможем с выбором готового решения и проконсультируем по услугам компании.

Вам нужно коммерческое предложение?
Вы не знаете какой продукт подойдет для Вашей сферы деятельности?
Вам нужна презентация продукта?

Просто отправьте эту заявку.
Мы позвоним и постараемся помочь Вам.
Решить возникшие вопросы и предоставить необходимые документы.

Мы не будем Вам продавать. У нас другие задачи.
Задача  помочь определиться с необходимым решением и сделать правильный выбор, найти оптимальный программный продукт.

Запрос консультации