Светофор

API Контур Фокуса – сервис компании СКБ Контур, позволяющий встроить функционал по проверке контрагентов в учетные системы, тем самым, автоматизировать проверку контрагентов.

Фокус API для банка

Проверять клиентов вручную долго и не всегда эффективно. Чтобы сделать выводы о компании, нужно обработать большое количество источников.

На результаты проверки может повлиять человеческий фактор — внимательность сотрудника, его умение сопоставлять факты и т. д.
Предлагаем вам автоматизировать проверку организаций с помощью API Контур Фокуса.

Сервис встраивается в АБС или другие учетные системы банка, автоматически заполняет регистрационные данные и показывает все рисковые факторы по контрагентам.
Решение создала компания СКБ Контур — разработчик программ для бухгалтерии и бизнеса с 1988 года.

Нашими продуктами пользуются 1,97 млн организаций по всей стране.
По данным CNews, СКБ Контур занимает 4 место среди крупнейших IT-разработчиков России (2018).

Возможности API

•    Автоматическая проверка банкротства клиентов и действительности паспортов;
•    Первичная и повторная идентификация юрлиц по 115-ФЗ;
•    Массовый скоринг при выдаче кредитов и банковских гарантий;
•    Проверка физлица на наличие ИП и учрежденных юрлиц;
•    Проверка работодателя у клиента-физ лица;
•    Выявление аффилированности юр лица с сотрудниками банка;

Это позволит

•    Быстро принимать решение по клиенту;
•    Проверять всех клиентов банка в один клик;
•    Быть в курсе всех изменений в регистрационных данных;
•    Вовремя узнавать о рисковых сигналах;
•    Исключать человеческий фактор: все нужные параметры зафиксированы независимо от желания проверяющих сотрудников;

Преимущества API Контур Фокуса

     Решение быстро интегрируется с любой информационной системой;
     Сервис аккумулирует данные из более чем 32 официальных источников;
     Система откликается на запрос менее чем за 1 секунду;
     Запросы по одной компании считаются один раз независимо от количества проверок.
Это позволяет корректно выбирать тарифный план на основании текущего количества контрагентов.

Автоматическое определение категории заемщика

Критерии проверки организаций

• Статус компании;
• Частые смены руководителя/адреса/КПП;
• Присутствие в особых реестрах ФНС;
• Присутствие в реестре недобросовестных поставщиков;
• Заложенное имущество;
• Выданные лицензии;
• Арбитражная практика;
• Исполнительные производства;
• Сообщения о банкротстве;
• Государственные контракты;
• Бухгалтерские формы 1 и 2;
• Товарные знаки;

Выгоды

1.Автоматически присваивать заемщику категорию согласно требованиям банка;

2.Сократить объем механической работы;

3.Корректно определять рисковую категорию заемщика;

Идентификация

Для создания карточки в АБС достаточно указать ИНН — остальные поля из ЕГРЮЛ/ЕГРИП заполняются автоматически.

С заданной периодичностью система проверяет данные в карточке и фиксирует несовпадения между информацией в Фокусе и АБС. Если выявлены
расхождения, менеджеру приходит уведомление в АБС или на е-mail.

Служба финансового мониторинга может выгрузить отчет со статистикой изменений по нужной группе контрагентов.

Выгоды

1.Своевременно и корректно обновлять информацию о клиентах, согласно требованию 115-ФЗ;

2.Автоматизировать заведение карточек клиентов;

3.Сократить объем механической ручной работы;

4.Исключить ошибки при заполнении реквизитов;

Скоринг при выдаче банковских гарантий

Клиент, подавший заявку на банковскую гарантию, автоматически проверяется по комплексу параметров: ликвидация, банкротство, исполнительные производства, госконтракты и т. д.

Если клиент не соответствует требованиям банка, формируется отказ.

Если соответствует — заявка следует дальше по маршруту согласования.

Выгоды

1.Ускорить решение по выдаче банковских гарантий;

2.Исключить человеческий фактор и минимизировать риски, связанные с выдачей гарантии ненадежному клиенту;

3.Сократить объем механической ручной работы;

Проверка физ лица перед выдачей кредита

Клиент, подавший заявку на кредит, проверяется на наличие сообщений о банкротстве, наличие ИП и учрежденных юр.лиц.

Также проверяется работодатель: статус, сообщения о банкротстве, бенефициары и прочая информация.

Выгоды:

1.Быстро обрабатывать заявки на предоставление кредита;

2.Исключить влияние человеческого фактора при проверке и защититься от неблагонадежных заемщиков;

3.Сократить объем механической ручной работы;

Проверка контрагентов вашего клиента

Когда клиент банка производит крупный платеж своему контрагенту, АБС автоматически проверяет получателя платежа и сообщает отправителю о наличии рисковых фактов.

В процессе проверки АБС автоматически формирует отчет о подозрительных операциях для фин.мониторинга.

Выгоды:

1.Клиенту банка: исключить платежи неблагонадежным контрагентам и, как следствие, потерю денежных средств

2.Банку: повысить лояльность своих клиентов и отследить мошеннические схемы.

Контроль банкротства

Каждый клиент банка в момент совершения платежа проверяется на предмет банкротства.

Если по клиенту поступило сообщение о банкротстве, платеж блокируется до утверждения сотрудником банка.

Проверять на банкротство можно  как юридические,  так и физические лица.

Выгоды:

1.Исключить несанкционированные платежи со стороны клиента-банкрота;

2.Исключить риск возмещения этого платежа банком.

Поиск аффилированности между группами ЮЛ и ФЛ

Для выполнения нормативов ЦБ нужно отслеживать связи клиентов между собой и связи клиентов с сотрудниками банка.

API зафиксирует список связанных с клиентом организаций через директоров и учредителей (ЕГРЮЛ/ЕГРИП), а затем сопоставит его со списком других клиентов и сотрудников банка.

Выгоды:

Проанализировать показатели, которые сложно или невозможно оценить без автоматизации.

Подробнее о тарифных планах и стоимости

Заявка

Нужна консультация? Заполните заявку