Как можно использовать API ?

Значимые факторы (триггеры), представленные в API Контур.Фокус

 Блокирующие негативные факторы (стоп-факторы):

• Компания ликвидирована или находится в стадии ликвидации;
• Начатое банкротство (обнаружены сообщения о банкротстве данной организации за последние 12 месяцев);

  Негативные и потенциально негативные факторы:

• Количество и сумма возбужденных исполнительных производств
• Наличие особых исполнительных производств (показывается факт присутствия исполнительных производств, возбужденных по указанным ниже предметам):

• Причина возбуждения производства – невыплата заработной платы ;
• Предмет производства – наложение ареста на имущество организации;
• Предмет производства – кредитные платежи;
• Предмет производства – взыскание заложенного имущества;

• Количество и сумма поданных данной организацией в качестве истца судебных исков:

• За последние 12 месяцев;
• За последние 3 года;

• Количество и сумма судебных исков, по которым данная организация выступает ответчиком:

• За последние 12 месяцев;
• За последние 3 года;

• В отношении данной организации подан судебный иск о банкротстве;

• Градусник» по судам (индикатор, показывающий исходы судов с участием данной компании: количество и суммы выигранных, проигранных, находящихся на рассмотрении дел);

• Данная организация найдена в Реестре недобросовестных поставщиков

• ФИО руководителей или учредителей данной организации были найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС);
• Организация была найдена в списке организаций, связь с которыми по указанному ими юридическому адресу отсутствует (ФНС);
• Адрес организации был найден в списке "адресов массовой регистрации" (ФНС);
• Организация была найдена в списке юридических лиц, имеющих задолженность по уплате налогов более 1000 рублей, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю (ФНС);
• Организация была найдена в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС);

• Особые реестры ФНС:
• Финансовая информация:

• Год, за который доступна последняя бухгалтерская отчетность по организации;
• Есть бухгалтерская отчетность за последний  год (на момент, когда такая отчетность становится доступна в Контур.Фокусе). Используя два этих признака, можно оценить, сдавала ли компания отчетность в Росстат в последний отчетный период;
• Выручка на начало и конец последнего отчетного года;
• Баланс на начало и конец последнего отчетного года;
• Чистая прибыль/убыток на начало и конец последнего отчетного периода;

• Маркер «рекомендована дополнительная проверка». Означает, что данная организация имеет схожие признаки с компаниями, которые были «альтернативно ликвидированы» через регистрацию номинального учредителя и слияние/присоединение к другой организации;
• Организация зарегистрирована менее 3/6/12 месяцев назад;
• Оценка числа связанных компаний, ликвидированных в результате банкротства
• Массовость адреса:

• Количество юридических лиц, зарегистрированных по данному адресу в данный момент;
• Количество юридических лиц, зарегистрированных по данному адресу когда-либо

• Массовость руководителя:
  1. Количество юридических лиц, зарегистрированных на данного человека с учетом его ИНН ФЛ
  2. Количество юридических лиц, зарегистрированных на данного человека с учетом его возможных однофамильцев
  3. Количество юридических лиц, в которых данный человек является действующим руководителем

  4. Завершенное банкротство (обнаружены признаки завершенного банкротства)

Признаки ведения деятельности:

• Количество и сумма гос. контрактов, в которых данная компания выступает в качестве поставщика (за 12 месяцев и в целом)
• Количество и сумма гос. контрактов, в которых данная компания выступает в качестве заказчика (за 12 месяцев и в целом)
• Количество учрежденных юридических лиц
• Оценка количества сайтов с упоминанием данной компании
• Количество товарных знаков, действующих или недействующих, в которых упоминается текущая компания

Дополнительно:

• Информация о банкротстве руководителей и учредителей
• Информация о заложенном имуществе компании

Примеры комплексных «отсечек» (триггеров), которые можно собрать с использованием информации из API

• Руководитель и учредители представлены одним и тем же физическим лицом

• Компания имеет минимально разрешенный уставный капитал

• Ответчик на значительную сумму (сравнивается сумма исков в качестве ответчика за последние 12 месяцев и выручка компании за последний отчетный год; если иски составляют больше 10% от выручки, срабатывает маркер)

• Значительная сумма исполнительных производств (сравнивается сумма исполнительных производств и выручка компании за последний отчетный год; если долги составляют больше 10% от выручки, срабатывает маркер)

• Смена директора более двух раз за последние 12 месяцев

• И другие

Примеры сценариев, срабатывающих при появлении триггера:

• Карточка контрагента блокируется до того момента, пока ее не заверит начальник юридического отдела/главный бухгалтер/другое ответственное лицо

• Материалы по контрагенту направляются на дополнительную проверку в службу безопасности

• На карточке контрагента графически показывается, что работа с данной компанией сопряжена с повышенным риском

• Менеджеру, ответственному за работу с контрагентом, и/или сотруднику службы безопасности отправляется оповещение в почту о возникновении риска (актуально при мониторинге постоянного партнера)

• Активируются определенные условия работы с данным предприятием (например, ему отгружают товар только по предоплате, или отгрузка без предоплаты требует дополнительного согласования, или он получает большую/меньшую скидку и т.д.)